张雄杰中国鸡蛋期货先骗现金后撤销转账、ATM无卡存现,这些新型诈骗手段你要知道

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原标题:大牛时代网:先骗现金后撤销转账、ATM无卡存现,这些新型诈骗手段你要知道

为了遏制电信诈骗,针对个人银行账张雄杰中国鸡蛋期货户管理的《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(以下简称“261号文”)与中国人民银行关于落实个人银行账户张雄杰中国鸡蛋期货分类管理制度的通知银发〔2016〕302号从12月1日开始实行。

新规落地以来,对于以往电信诈骗ATM转账、异常开户、堵截冒名开户都起到很好的防范作用。这是《第一财经日报》记者从央行相关人事处了解到的信息。但正所谓“道高一尺,魔高一丈”,12月1日-12月4日,全国银行业金融机构中也发现了新型诈骗手法。

先骗现金后撤销转账

记者从中国银行四川省乐山分行了解到,该行营业部大厅内员工正在核查当日账务准备下班,自助设备区一位客户在ATM取款机上取完钱正准备离开时,突然凑近两名男性人员,向刚取完钱的客户询问:“你好,因我的卡今日取现额度已用完,能不能帮个忙,我马上把钱转给你,然后你再取现金给我。”

这一幕引起了银行业务经理的怀疑,立即走上前去询问详情。两名男性人员开始表现出一丝紧张,回答得含糊不清,业务经理感觉此事有诈骗嫌疑,于是立即通知保安和监察人员到场,两名男性人员发现诈骗行为暴露,随即转身离开了大厅。

银行账户分类管理新规落地以来,大部分银行在处理客户“声称”被电信诈骗后,大致流程是大堂经理反映给运营主管,之后运营主管派人指导客户填写“撤销转账申请”。由于按照新规,24小时内ATM转账可申请撤销,银行接到报案后大都立即核实客户身份并为客户办理了ATM转账撤销业务。

这就给别有用心冒充被骗客户的犯罪分子钻了空子。诈骗分子利用部分民众对“ATM转账可撤销”规则不熟悉,通过先骗取现金或交易对手货物,后撤销转账的手段达到诈骗目的。

ATM无卡存现诈骗

其他的骗术在银行账户管理新规落地后也如雨后春笋冒出,利用ATM无卡存现诈骗便是其中之一。

2016年12月1日,韶关南雄市发生了一起电信诈骗案件。事主被自称是警察的来电以威胁恐吓的手段要求其将13000元存入指定的账户,事主通过银行网点ATM机以无卡存款的方式存入现金,资金到账后立即被诈骗分子转移,导致13000元资金损失无法追回。

同样的案例在银行账户分类管理办法落地后的第三天再次上演。2016年12月3日,工商银行山东省临沂蒙阴支行营业部报告,支行营业部堵截一起无卡存款电信诈骗。一客户在诈骗分子电话诱骗下,通过网点自助设备将卡中款项全部取出,并准备进行无卡存款。

由于客户使用老式诺基亚手机,话筒声音很大,恰好被旁边的大堂经理听见“千万不要告诉工作人员”这句话。大堂经理高度警觉,怀疑客户被诈骗,立即向客户进行提张雄杰中国鸡蛋期货醒。客户不信并跑出网点,但半小时后客户又张雄杰中国鸡蛋期货悄悄返回网点,准备再次通过自助设备存款。大堂经理认出,再次向客户说明情况,并使用电话录音和免提,用客户身份和诈骗分子通话。最终诈骗分子放弃,客户才意识是诈骗。

央行相关负责人指出,这种情况,通常诈骗分子利用银行ATM无卡存现功能,且实时到账,开始将诈骗方式由ATM转账改为ATM无卡存现。

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